التحدي
كان عامل مخاطر الدولة وفحص العقوبات حاسماً، والمشتري المحلي اشترط أداة standby من بنك مقبول. احتاج العميل إلى هيكل متوافق يقلل التعرض وتأخير التحصيل.
النهج
عززنا الامتثال وهيكلة SBLC لتقليل المخاطر. الإجراءات:
- **KYC/AML معزز:** فحوصات المالك المستفيد، العقوبات واستخدام مزدوج.
- **اختيار المُصدر:** مُصدر مرخّص مع قبول محلي وشروط سحب واضحة.
- **ضوابط المخاطر:** مسارات تصعيد وخطط بديلة لتغييرات المستندات.
- **KYC/AML معزز:** فحوصات المالك المستفيد، العقوبات واستخدام مزدوج.
- **اختيار المُصدر:** مُصدر مرخّص مع قبول محلي وشروط سحب واضحة.
- **ضوابط المخاطر:** مسارات تصعيد وخطط بديلة لتغييرات المستندات.
المخرجات
إطار SBLC متوافق مع أطراف مُتحقق منها وتقليل مخاطر الدولة.