أتمتة FX ليست تداولاً؛ إنها حوكمة تشغيلية تحمي الهوامش وتجعل التدفقات النقدية قابلة للتنبؤ.
1) خريطة التعرضات والأولويات
- تشغيلية: طلبات مؤكدة أو عالية الاحتمال.
- ترجمية: توحيد نتائج الشركات الأجنبية.
- اقتصادية: تأثير على التسعير والقدرة التنافسية.
- حدد مسؤولاً ومستوى الثقة لكل تدفق.
الحد الأدنى من البيانات للأتمتة
- العملة، المبلغ، وتاريخ الاستحقاق لكل طلب.
- الاحتمال (مثل 90/70/50٪) والهامش المستهدف.
- مصدر البيانات (ERP/CRM/العقد).
- الطرف المقابل والبلد لحدود المخاطر.
2) السياسات والحدود التشغيلية
- حدد الأدوات المسموح بها (Forwards, NDF, Options) ومتى تُستخدم.
- عتبات للتحوط التلقائي والموافقة المزدوجة.
- قواعد لأقصى مدة وعمليات roll و unwind.
3) أتمتات أساسية
- حجز تلقائي عبر محفزات ERP (تأكيد الطلب، إنجاز مرحلة).
- تسوية متعددة العملات دورية لتقليل الحجم والتكلفة.
- تنبيهات عند اختلاف تواريخ التسليم والتسوية.
4) الضوابط والتقارير والتدقيق
- لوحات قياس لمعدل التغطية وP&L للعملات.
- سجل تدقيق كامل مع سجلات وموافقات.
- تقارير استثناء للعمليات خارج السياسة.
خارطة طريق 30‑60‑90
- 30 يوماً: سياسة حد أدنى + أول صفقات no‑touch.
- 60 يوماً: أتمتة ERP/CRM + netting.
- 90 يوماً: تقارير متقدمة وحوكمة متعددة البلدان.