FAQ | Exatoshi AG
Réponses sur LC, SBLC, garanties, délais, coûts et conformité.
LC confirmée ou non confirmée : que choisir ?
La confirmation réduit le risque banque/pays ; plus coûteuse, elle accélère l’encaissement.
Différence entre SBLC et garantie de bonne exécution ?
La SBLC est une standby payable sous conditions ; la garantie de performance couvre l’exécution contractuelle.
Délais typiques pour un LC ?
2–4 semaines pour la mise en place et la confirmation, selon banque/pays et complexité documentaire.
Qui est responsable des écarts documentaires ?
Le bénéficiaire doit respecter les termes du LC ; l’émetteur vérifie. Un playbook réduit le risque.
Comment gérez-vous les pays à risque/sanctionnés ?
KYC/AML renforcé, listes de sanctions à jour et partenaires agréés uniquement dans les juridictions adéquates.
KYC/AML : que couvrez-vous ?
Politiques, vérifications des contreparties, flux de paiement et traçabilité opérationnelle.
Quelle règle Incoterms est la meilleure pour les LC ?
Cela dépend de la transaction, mais les règles selon lesquelles le vendeur contrôle le transport principal (comme CIF ou CIP) permettent souvent un meilleur alignement avec les documents de transport requis par un LC.
Comment choisir une banque émettrice ?
Nous évaluons les banques en fonction de leur notation de crédit, de leur juridiction, de leur expérience avec l'instrument spécifique (par exemple, URDG 758) et de leur structure tarifaire afin de fournir une liste restreinte de partenaires appropriés.
Quand une entreprise doit-elle commencer à couvrir le risque de change ?
Une entreprise devrait envisager de se couvrir lorsque la volatilité des changes commence à avoir un impact significatif sur ses marges bénéficiaires. Nous aidons à définir une politique formelle avec des déclencheurs et des seuils clairs.
Quel est un cas d’utilisation courant pour un SBLC ?
Une utilisation courante consiste à obtenir un paiement anticipé. Si le vendeur ne livre pas les marchandises après avoir reçu l'avance, l'acheteur peut réclamer le montant en vertu du SBLC.
Quel est l’impact financier d’un écart ?
Les écarts peuvent entraîner des frais bancaires (généralement entre 50 et 150 € par écart), des retards de paiement (des semaines, voire des mois) et, dans le pire des cas, un refus de paiement de la part de la banque émettrice.
Quel est le délai d’exécution habituel pour votre avis ?
Une évaluation préliminaire des documents et de la structure peut être effectuée dans un délai de 2 à 3 jours ouvrables. Un playbook opérationnel complet est généralement livré dans un délai de 2 à 4 semaines.
FAQ approfondie
LC confirmée ou non confirmée : que choisir ?
La confirmation réduit le risque banque/pays et accélère l’encaissement ; elle coûte plus cher et dépend de l’appétit de la banque confirmante.
Différence entre une SBLC et une garantie de bonne exécution ?
La SBLC est une standby payable sur présentation de documents/statement ; la garantie de performance couvre l’exécution contractuelle selon l’URDG 758.
Délais typiques pour un LC ?
Mise en place et confirmation 2–4 semaines ; expédition et présentation selon le contrat ; paiement à vue ou différé comme prévu au LC.
Qui est responsable des écarts documentaires ?
Le bénéficiaire doit respecter les termes du LC ; la banque vérifie. Un playbook et des templates réduisent le risque.
Comment éviter les écarts entre Incoterms et LC ?
Alignez le terme de livraison, les responsabilités d’assurance et les documents demandés dans le draft LC avant émission ; assurez la cohérence BL/CI/COO.
Quels documents sont les plus critiques ?
Bill of Lading, Commercial Invoice, Packing List, Certificate of Origin ; certificats qualité/inspection si requis.
Comment choisir la banque émettrice ?
Évaluez le rating, la juridiction, les délais moyens de confirmation, les coûts et l’appétit de la banque confirmante sur vos marchés.
Quels frais considérer (LC/SBLC) ?
Advising, confirmation, negotiation/payment, amendment, swift ; pour SBLC aussi issuance/availability et commissions périodiques.
UCP 600, URDG 758 ou ISP98 : quand appliquer ?
UCP 600 pour crédits documentaires ; URDG 758 pour garanties à première demande ; ISP98 pour SBLC sauf accord contraire.
Comment gérez-vous les pays à risque/sanctionnés ?
KYC/AML renforcé, listes de sanctions à jour, partenaires agréés et évaluation juridique/opérationnelle au cas par cas.
Proposez‑vous des formations LC/garanties ?
Oui : ateliers UCP/URDG/ISP98, simulations documentaires et checks opérationnels pour équipes export/finance/logistique.
Quels SLA attendre ?
Kick‑off sous 5 jours ouvrés, livrables initiaux sous 2–4 semaines ; SLA spécifiques convenus dans la proposition.
Prêt à discuter de votre prochaine opération ?
Prêt à transformer l’export en avantage concurrentiel ?
Première réponse sous 24 h ouvrées. NDA sur demande.