FAQ
Meglio LC confermata o non confermata?
La conferma riduce il rischio banca/emittente e Paese; costa di più ma accelera l’incasso.
Differenza tra SBLC e performance bond?
La SBLC è standby per escussione condizionata; la performance bond garantisce l’adempimento contrattuale.
Tempistiche tipiche per un LC?
2–4 settimane per set-up e conferma, variabile per banca/Paese e complessità documentale.
Chi è responsabile delle discrepanze documentali?
Il beneficiario deve rispettare i termini del LC; l’emittente verifica. Un playbook riduce il rischio.
Come gestite Paesi a rischio/sanzioni?
KYC/AML rafforzato, liste sanzioni aggiornate e partner autorizzati solo in giurisdizioni idonee.
KYC/AML: cosa coprite?
Policy, controlli su controparti, flussi pagamenti e tracciabilità operativa.
FAQ avanzate
Meglio LC confermata o non confermata?
La conferma riduce il rischio banca/Paese e velocizza l'incasso; costa di più e richiede disponibilità della banca confermante.
Differenza tra SBLC e performance bond?
La SBLC è una standby pagabile a presentazione di documenti/statement; la performance bond garantisce l'adempimento contrattuale secondo URDG 758.
Quali sono le tempistiche tipiche di un LC?
Setup e conferma 2–4 settimane; spedizione e presentazione secondo contratto; pagamento a vista o differito come da LC.
Chi è responsabile delle discrepanze documentali?
Il beneficiario deve rispettare i termini del LC; la banca verifica. Un playbook e template riducono il rischio.
Come evitare mismatch tra Incoterms e LC?
Allinea resa, responsabilità assicurative e documenti richiesti in bozza LC prima dell'emissione; verifica BL/CI/COO coerenti.
Quali documenti sono più critici per le LC?
Bill of Lading, Commercial Invoice, Packing List, Certificate of Origin; eventuali certificati qualità/ispezione se richiesti.
Come scegliere la banca emittente?
Valuta rating, giurisdizione, tempi medi di conferma, costi e disponibilità della banca confermante nei tuoi mercati.
Quali costi considerare (LC/SBLC)?
Advising, confirmation, negotiation/payment, amendment, swift; per SBLC anche issuance/availability e commissioni periodiche.
UCP 600, URDG 758 o ISP98: quando si applicano?
UCP 600 per crediti documentari; URDG 758 per garanzie a prima richiesta; ISP98 per SBLC, salvo diverso accordo.
Come gestite Paesi ad alto rischio o sanzionati?
KYC/AML rafforzato, screening sanzioni aggiornato, partner autorizzati e valutazione legale/operativa caso per caso.
Offrite training su LC/garanzie?
Sì: workshop su UCP/URDG/ISP98, simulazioni documentali e check operativi per team export/finanza/logistica.
Quali SLA possiamo attenderci?
Kick-off in 5 gg lav., deliverable iniziali entro 2–4 settimane; SLA specifici concordati in offerta.