Un metodo pratico per ridurre discrepanze e accorciare il time-to-cash nelle operazioni con Lettere di Credito.
1) Prima dell'emissione (contratto & bozza LC)
- Allinea Incoterms, resa e responsabilità assicurative.
- Concorda banca emittente e confermante: rating, giurisdizione, tempi medi.
- Definisci RACI su documenti critici: BL, CI, COO, certificati.
- Usa termini misurabili (quantità, tolleranze, latest shipment, porti).
Checklist contratto
- Termini di pagamento chiari (vista/differito)
- Parti e banche identificate
- Merce e resa coerenti con LC
- Clausole "no ambiguous wording"
2) Testo LC: essenziali (UCP 600)
- Evita condizioni non documentarie.
- Richiedi documenti ottenibili entro il periodo di presentazione (21 giorni salvo accordo).
- Definisci latest shipment, place of taking in charge e period for presentation.
3) Spedizione & documenti
- Allinea dati tra BL, CI, PL, COO.
- Verifica on-board notation, date e porti.
- Prepara cover letter e pacchetto completo.
4) Presentazione & follow‑up
- Presenta entro le scadenze e conserva ricevute.
- Traccia discrepanze, waiver e feedback banca.
- Aggiorna il playbook dopo ogni caso.
Errori frequenti
- Descrizioni merce divergenti tra documenti
- Date incoerenti (latest shipment vs BL)
- Condizioni non documentarie
- Assicurazione non allineata agli Incoterms