FAQ | Exatoshi AG
Respuestas sobre LC, SBLC, garantías, plazos, costes y compliance.
¿Carta de crédito confirmada o no confirmada?
La confirmación reduce riesgo bancario/país; es más cara pero acelera el cobro.
¿Diferencia entre SBLC y garantía de cumplimiento?
La SBLC es una standby pagadera bajo condiciones; la de desempeño garantiza el cumplimiento contractual.
¿Plazos típicos de una carta de crédito?
2–4 semanas para puesta en marcha y confirmación, según banco/país y complejidad documental.
¿Quién es responsable de las discrepancias documentales?
El beneficiario debe cumplir los términos del LC; el emisor verifica. Un playbook reduce el riesgo.
¿Cómo gestionan países de alto riesgo/sancionados?
KYC/AML reforzado, listas de sanciones actualizadas y socios autorizados en jurisdicciones adecuadas.
KYC/AML: ¿qué cubren?
Políticas, verificación de contrapartes, flujos de pagos y trazabilidad operativa.
¿Qué regla de Incoterms es mejor para los LC?
Depende de la transacción, pero las reglas en las que el vendedor controla el transporte principal (como CIF o CIP) a menudo proporcionan una mejor alineación con los documentos de transporte requeridos por un LC.
¿Cómo se elige un banco emisor?
Evaluamos a los bancos en función de su calificación crediticia, jurisdicción, experiencia con el instrumento específico (por ejemplo, URDG 758) y estructura de tarifas para proporcionar una lista corta de socios adecuados.
¿Cuándo debería una empresa empezar a cubrir el riesgo cambiario?
Una empresa debería considerar la posibilidad de cubrirse cuando la volatilidad del tipo de cambio comience a afectar significativamente los márgenes de beneficio. Ayudamos a definir una política formal con desencadenantes y umbrales claros.
¿Cuál es un caso de uso común para un SBLC?
Un uso común es garantizar un pago por adelantado. Si el vendedor no entrega la mercancía después de recibir el anticipo, el comprador puede reclamar la devolución del importe conforme a SBLC.
¿Cuál es el impacto financiero de una discrepancia?
Las discrepancias pueden dar lugar a comisiones bancarias (normalmente entre 50 y 150 euros por discrepancia), retrasos en los pagos (semanas o incluso meses) y, en el peor de los casos, la denegación del pago por parte del banco emisor.
¿Cuál es el tiempo típico de respuesta de su aviso?
Se puede realizar una evaluación preliminar de los documentos y la estructura en un plazo de 2 a 3 días hábiles. Por lo general, se entrega un manual operativo completo en un plazo de 2 a 4 semanas.
FAQ avanzada
¿LC confirmada o no confirmada: cuál conviene?
La confirmación reduce el riesgo banco/país y acelera el cobro; cuesta más y requiere la disponibilidad del banco confirmador.
¿Diferencia entre una SBLC y un performance bond?
La SBLC es una standby pagadera contra documentos/declaración; el performance bond garantiza el cumplimiento contractual según URDG 758.
¿Cuáles son los plazos típicos de un LC?
Setup y confirmación 2–4 semanas; envío y presentación según contrato; pago a la vista o diferido según el LC.
¿Quién responde por discrepancias documentales?
El beneficiario debe cumplir los términos del LC; el banco verifica. Un playbook y plantillas reducen el riesgo.
¿Cómo evitar desajustes entre Incoterms y LC?
Alinea el término de entrega, las responsabilidades de seguro y los documentos requeridos en el borrador del LC antes de la emisión; coherencia BL/CI/COO.
¿Qué documentos son críticos para LC?
Bill of Lading, Commercial Invoice, Packing List, Certificate of Origin; certificados de calidad/inspección si se requieren.
¿Cómo elegir el banco emisor?
Evalúa rating, jurisdicción, tiempos medios de confirmación, costes y apetito del banco confirmador en tus mercados.
¿Qué comisiones considerar (LC/SBLC)?
Advising, confirmation, negotiation/payment, amendment, swift; en SBLC también issuance/availability y comisiones periódicas.
UCP 600, URDG 758 o ISP98: ¿cuándo aplicar cada uno?
UCP 600 para créditos documentarios; URDG 758 para garantías a primer requerimiento; ISP98 para SBLC salvo acuerdo distinto.
¿Cómo gestionan países de alto riesgo o sancionados?
KYC/AML reforzado, listas de sanciones actualizadas, socios autorizados y evaluación legal/operativa caso por caso.
¿Ofrecen formación en LC/garantías?
Sí: talleres sobre UCP/URDG/ISP98, simulaciones documentales y checks operativos para equipos de export/finanzas/logística.
¿Qué SLA podemos esperar?
Kick‑off en 5 días hábiles, entregables iniciales en 2–4 semanas; SLA específicos acordados en la propuesta.
¿Listo para hablar de tu próxima operación?
¿Listo para convertir la exportación en una ventaja competitiva?
Primera respuesta en 24 h hábiles. NDA bajo solicitud.