La automatización FX no es trading: es gobernanza operativa para proteger márgenes y hacer previsibles los flujos de caja.
1) Mapea exposiciones y prioridades
- Transaccionales: pedidos confirmados o altamente probables.
- De traducción: consolidación de filiales extranjeras.
- Económicas: impacto en precios y competitividad.
- Asigna owner y nivel de confianza a cada flujo.
Datos mínimos para automatizar
- Divisa, importe y vencimiento por pedido.
- Probabilidad (p. ej., 90/70/50 %) y margen objetivo.
- Fuente de datos (ERP/CRM/Contrato).
- Contraparte y país para límites de riesgo.
2) Política y límites operativos
- Define instrumentos permitidos (forwards, NDF, opciones) y cuándo usarlos.
- Umbrales para cobertura automática y doble aprobación.
- Reglas sobre tenor máximo, roll y unwind.
3) Automatizaciones clave
- Booking automático con triggers del ERP (pedido confirmado, hito).
- Netting multi‑divisa periódico para reducir volumen y coste.
- Alertas por desajustes entre entrega y liquidación.
4) Controles, reporting y auditoría
- Dashboards de coverage ratio y P&L FX por divisa.
- Audit trail completo con logs y aprobaciones.
- Reportes de excepción para operaciones fuera de política.
Hoja de ruta 30‑60‑90
- 30 días: política mínima + primeros forwards no‑touch.
- 60 días: automatizaciones ERP/CRM + netting.
- 90 días: reporting avanzado y gobernanza multi‑país.